2016年8月末の資産評価と9月の資産運用予定 ~ 思ったより変わらない景色 ~

この美術部には問題がある!:宇佐美みずき水着20160904_usami_mizuki_s.jpg

(こんな景色を妄想していたのですが・・・)


2016年8月末の資産評価

 1週間ぶりの更新です。ようやく社畜行脚から戻ってこれました。
 9月も半分を過ぎようとしているところで、今更感のエントリー内容ではありますが。

 8月中旬お盆休み中の閑散相場のさなか、為替レートが1ドル100円を割り込む場面が何度かありましたが、日銀によるETF買い支えの効果もあってか、国内株式の為替との連動性は薄れ、比較的底堅く推移していたように思います。

 また、世界的にも株式市場は堅調そのもので、昨年8月後半のチャイナショックの記憶からくる不安は杞憂に終わりましたが、7月末時点に比べ、為替が円高に振れていることで、海外資産の円建てでの値としては、ほぼ相殺されてしまっています。


リスク資産の詳細と推移です。

(※預貯金や個人向け国債は含んでおりません)

201608資産状況詳細_s

201608資産推移

 評価損益については大した変化はありませんでした。

 富士宮応援ファンドやそれに釣られた「ついで買い」などで、8月は国内株式クラスへの投資額が大きくなりました。

 またNISA積立している投信を増額したことや、ETF買い増しにより、先進国株式クラスの投資額も以前より増えております。


リスク資産のアセットアロケーションです。

201608アセットアロケーション
 アセットにより追加投資額には差はありましたが、リスク資産比率に影響するようなものではなく、比率は7月と比べてほとんど変化しておりません。

【2003/03/31~2016/8/31】
リターン  6.8%(年率)(前月比:+0.2)
リスク  14.6%(年率)(前月比:-0.1)

 為替ヘッジ型が混じっているということもあり、野村インデックスファンドfunds-iのHPにある投信アシストのポートフォリオ分析で計算しています。

 現時点で、想定される年間最大損失額は、評価額基準で約65万円。
 投資元本基準でみて約51万円の元本割れと見積もっています。


リスク資産のポートフォリオです。


資産クラス商品種別商品名資産比率損益率
国内株式個別株 富士宮応援ファンド7.7% 24.4% 
 インカムゲイン株16.6%  37.4% 
先進国株式投資信託 ニッセイ外国株式インデックス13.2%  -1.0% 
 funds-i外国株式インデックス7.3%  -7.0% 
ETF 【1550】MAXIS海外株式ETF0.6%  4.4% 
 【1589】iシェアーズ米国好配当3.0%  1.0% 
先進国債券投資信託 funds-i外国債券インデックスH有2.1%  1.8% 
バランス投資信託 eMAXISバランス8資産均等24.8%  -2.9% 
 funds-i内外7資産バランスH有11.1%  6.3% 
 funds-i海外5資産バランス7.4%  -4.8% 
 世界経済インデックス6.2%  -3.9% 

 各資産ともに損益率の微妙な変化はありますが、日々変動の範囲内程度のものです。

 富士宮応援ファンドはリバランス追加投資したことによって、投資元本が増えたため、結果として損益率が低下している感じだと思います。
 それだけではない可能性もありますが、気にするほどのものではありません。


8月の資産運用内容

●投資信託
 【特定口座分】
 ・ニッセイ外国株式インデックス
 10,000円
 定期積立
 ・eMAXISバランス(8資産均等)
 10,000円
 定期積立
 ・funds-i7資産バランス・ヘッジ型
 10,000円
 定期積立
 ・funds-i外国債券インデックス・ヘッジ型
 10,000円
 定期積立

 【NISA口座分】
 ・funds-i外国株式インデックス
 15,000円
 定期積立
 ・funds-i海外5資産バランス
 15,000円
 定期積立

●ETF
 ・【1589】iシェアーズ米国高配当株ETF
 2株
 16,830円(平均8,415円)購入

●日本株
 ・【7575】日本ライフライン
 2株
 10,782円(+10,180円)売却
 ・【7219】エッチ・ケー・エス
 3株
 2,934円(+852円)売却
 ・【4901】富士フイルムHD
 1株
 3.776円 購入
 ・【4963】星光PMC
 4株
 4,291円(平均1,073円)購入
 ・【5949】ユニプレス
 2株
 3,551円(平均1,776円)購入
 ・【7256】河西工業
 4株
 3,595円(平均899円)購入
 ・【7932】ニッピ
 4株
 3,007円(平均752円)購入
 ・【4528】小野薬品工業
 2株
 5,596円(平均2,798円)購入
 ・【8136】サンリオ
 5株
 9,355円(平均1,871円)購入
 ・【7551】ウェッズ
 18株
 10,674円(平均593円)購入


9月の資産運用予定

 以下のファンドを10,000円(NISA口座分は15,000円)で自動積立をします。

  ニッセイ外国株式インデックス
  eMAXISバランス(8資産均等)
  funds-i内外7資産バランス・ヘッジ型
  funds-i外国債券インデックス・ヘッジ型
  funds-i海外5資産バランス(NISA口座)
  funds-i外国株式インデックス(NISA口座)

 静銀JOYCAポイントを使って、年利率1%の定期預金を作る予定です。

 マネックス証券の個人向け国債キャッシュバック・キャンペーンでは、購入金額1万円からキャッシュバックがあるので、変動10年を20万円分購入する予定です。


今日のアイキャッチ画像は。

 「この美術部には問題がある!」から、宇佐美 みずき(うさみ・みずき)ちゃんです。

 もどかしいほどの一方通行が微笑ましい宇佐美さん。

 みずきの水着。みずきのみずぎ・・・・

 あの「応援してるぞ」ウインクは、内巻君以外の男子なら勘違いしてしまうでしょう。

 おじさんも勘違いして仕事を頑張っちゃうかもしれません。
 ・・・さすがにそれは、ないな。


資産状況この美術部には問題がある!宇佐美みずき

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