2016年7月末の資産評価と8月の資産運用予定 ~ 外国資産を中心に回復してきてはおりますが・・・ ~

 ReLIFE:日代千鶴作り笑い20160709_hishiro_chizuru_s.jpg

(直近の為替動向を見ると作り笑いしかできません。)


2016年7月末の資産評価

 世界株式市場から取り残されていた感のあった国内市場でしたが、参院選後にヘリコプターマネーへの期待が勝手に高まり、急激に円安・株高へと流れが変わりました。

 7月末に日銀からETF買い入れ増額の追加緩和の発表を受け、日中の株式市場では一旦は失望売りを免れた形にはなりましたが、夜間にかけて為替の方が急速に円高に振れているのが気がかりです。


リスク資産の詳細と推移です。

(※預貯金や個人向け国債は含んでおりません)

201607資産状況詳細_s

201607資産推移

 円安・株高の恩恵をそれなりに受け、リスク資産評価額もたいぶ回復しております。
 ただ、個別株中心で運用している国内株式の成績は、インデックスでは5%近く上昇していることを考えるとイマイチでした。

 少々行き過ぎた感のある期待先行での相場状況のように思われましたので、6月ナンピンした個別株でプラス転換したものや、NISA口座で積立していた新興国株式インデックスなどを、ポジション調整目的での売却を行っております。


リスク資産のアセットアロケーションです。

201607アセットアロケーション

 NISA口座の新興国株式インデックスを売却したもので、新興国株式クラスの比率が低下しております。
 それに伴い、比率的にはその他の資産クラスが微増となっています。

【2003/03/31~2016/6/30】
 リターン  6.6%(年率)(前月比:-0.6)
 リスク  14.7%(年率)(前月比:-0.1)

 為替ヘッジ型が混じっているということもあり、野村インデックスファンドfunds-iのHPにある投信アシストのポートフォリオ分析で計算しています。

 現時点で、想定される年間最大損失額は、評価額基準で約81万円。
 投資元本基準でみて約67万円の元本割れと見積もっています。


リスク資産のポートフォリオです。

資産クラス商品種別商品名資産比率損益率
国内株式個別株 富士宮応援ファンド7.3%29.4%
 インカムゲイン株16.4%37.3%
先進国株式投資信託 ニッセイ外国株式インデックス13.5%-0.7%
 funds-i外国株式インデックス7.1%-7.2%
ETF 【1550】MAXIS海外株式ETF0.6%4.3%
 【1589】iシェアーズ米国好配当2.5%0.9%
先進国債券投資信託 funds-i外国債券インデックスH有1.9%2.0%
バランス投資信託 eMAXISバランス8資産均等25.7%-2.3%
 funds-i内外7資産バランスH有11.2%7.0%
 funds-i海外5資産バランス7.3%-4.1%
 世界経済インデックス6.5%-3.9%

 円安効果によって為替変動の影響を受けやすい外国株式インデックスやヘッジ無のバランスファンドの損益率が改善されています。

 ただ日銀の追加緩和策がETF買い入れ増額のみだったので、海外での評価は芳しくなく、為替が円高方向に傾いておりますので、8月は再び損益率が悪化してしまうことが予想されます。


7月の資産運用内容

●投資信託
 【特定口座分】
 ・ニッセイ外国株式インデックス
 10,000円
 定期積立
 ・eMAXISバランス(8資産均等)
 10,000円
 定期積立
 ・funds-i7資産バランス・ヘッジ型
 10,000円
 定期積立
 ・funds-i外国債券インデックス・ヘッジ型
 10,000円
 定期積立
 ・世界経済インデックス
 100,000円
 (-4,183円) 部分売却

 【NISA口座分】
 ・funds-i外国株式インデックス
 10,000円
 定期積立
 ・funds-i海外5資産バランス
 10,000円
 定期積立
 ・funds-i新興国株式
 74,722円
 (+4,722円) 全口売却

●ETF
 ・【1550】MAXIS海外株式ETF
 1株
 18,500円(平均+1,530円)売却

●日本株
 ・【7844】マーベラス
 12株
 10,728円(平均894円)購入
 ・【2169】CDS
 10株
 8,689円(+159円)売却
 ・【3817】SRAホールディングス
 5株
 10,937円(+402円)売却
 ・【6879】イマジカ・ロボットHD
 20株
 18,978円(+10,298円)売却
 ・【4543】テルモ
 1株
 4,734円(+2,094円)売却


8月の資産運用予定

 以下のファンドを10,000円ずつ自動積立をします。
  ニッセイ外国株式インデックス
  eMAXISバランス(8資産均等)
  funds-i内外7資産バランス・ヘッジ型
  funds-i外国債券インデックス・ヘッジ型
  funds-i海外5資産バランス(NISA口座)
  funds-i外国株式インデックス(NISA口座)

 世界インデックスファンドは手動でのスポット投資に切り替えます。

 また、NISA口座のfunds-i外国株式と海外5資産バランスは、新興国株式インデックスを売却したことや、課税口座分に比べて損益率が悪いことから、積立額を月10,000円 → 15,000円に増額しての積立を行うつもりです。

 8月の夏枯れ相場を狙って、富士宮応援ファンドの年1回のリバランス投資を行う予定です。


今日のアイキャッチ画像は。

 「ReLIFE」から、コミュ障な優等生、日代 千鶴(ひしろ・ちづる)ちゃんです。

 これ一応、日代さんは笑顔のつもりなんですよね。
 キャプチャーした時は、なかなか良い表情だとは思ったんですが、ぬりぬりしながらも引いている自分がいました。

 普段の表情の時の方が良かったのかもしれませんが、基本的に無表情なので、アイキャッチには不向きなんですよね。

 普通であれば今更学生時代に戻りたいなんてことは思いませんが、本作品の条件であれば、ちょっと迷ってしまいますね。
1年間だけですし。退屈な時間拘束をうけるとはいえ、それなりにお金が貰えるわけですから。
 でもどうせボッチになるんだろうなぁ~


資産状況ReLIFE日代千鶴

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